课程简介
结合信用卡业务痛点与目标定制，以“支撑长期广州信用卡业务战略”为牵引，用 2 天把 20 名需求骨干培养成“能洞察市场-能建模需求-能落地验证”的复合型人才，实现“价值转化 + 流程优化 + 能力提升”三重目标；
课程先通过招行需求分析不同阶段的常见案例引发学员学习课程的兴趣、基于产品需求分析与挖掘的6大环节、14套方法论，结合最新的国有银行邮储、股份制银行招行、中信、广发和城商行宁波银行应用方法论落地的难点和卡点进行说明，引发学员思考，最后通过四个共创产出交付物，实现培训效果和课程实践相结合。
目标收益
培训对象
信息科技部需求管理团队及业务部门需求分析骨干
课程大纲
| 模块一金融行业需求挖掘和项目立项 |
1.银行复杂业务的需求分析流程以及常见问题 1.1需求分析流程（获取-分析-分配-定义-确认-实现-管理-迭代） 1.2需求不同阶段遇到的五大问题 （1）需求获取阶段：如何在海量信息中获取对业务有价值的需求分析 （2）需求分析阶段：如何挖掘用户背后的洞察 （3）需求分配阶段：体系化需求分级判断 （4）需求定义阶段：需求关键信息有遗漏 （5）需求确认阶段：反复沟通改动频 案例：招行复杂需求的处理流程 2.需求定位 【方法论1】需求定位三要素 2.1做什么 2.2做给谁 案例：在存量信用卡时代，如何基于行业用户和自己用户洞察进行定位 【案例收益】在存量时代，邮储后发，如何做到扬长避短，广州银行如何结合自己的特色找到产品差异化定位 2.3做啥样 案例：邮储信用卡定位小绿卡背后基于用户、友商和行业的思考 需求价值衡量：需求和业务相关联 【互动共创1】找到新人群、新的差异化点（20min互动+10min展示） |
| 模块二：需求分析与决策：业务需求转化为产品需求 |
引：需求分析的坑 1.用户需求 1.1需求获取的方法论以及对应应用场景 【方法论2】用户调研、用户访谈、用例走查、工作坊的应用场景和注意事项 案例：招行信用卡如何进行多角色用户洞察、深度访谈设计、3场工作坊协同的方法论应用以及用户调研的落地难点（调研结果可信度、如何挖掘出有价值的用户信息），从而得到第三方绑卡驱动的因素、场景化权益产品设计感知的优化的机会 1.2 用户需求驱动决策的底层逻辑 【案例收益】广州银行挖掘到信用卡业务未被满足的需求，实现业务增长 【方法论3】基于客户旅途找到业务新需求 案例：蚂蚁理财利用客户旅途发现新的客户需求 【案例收益】从被动接收业务需求到像蚂蚁一样主动发现客户需求，实现业务可持续发展 【方法论4】：福格模型-用户+场景+动机+行为+目标 案例：广发银行信用卡不同用户需求挖掘 【案例收益】在存量时代下，要想脱颖而出，比拼的是准确高效的挖掘业务隐性需求 1.3 理解用户需求 【方法论5】UML使用的方法、应用场景以及用例说明的编写 案例：宁波银行应用UML落地场景（识别用例-探索用例-用例和业务规则以及用例验证】 2.竞品分析 【方法论6】金融行业总结优化的竞品分析模版（领先者的亮点和劣势、进入的壁垒和潜在进入者）以及AI赋能竞品分析，提高效率 3.内部分析 3.1技术投入资源评估 3.2资金能力 3.3运营经验 4.其他因素 4.1品牌塑造 4.2政策风险 5.基于需求驱动、竞争分析、内部资源和其他判断需要要不要做案例：招行智能客服需求分析 （1）基于用户洞察：利用客户旅途工具分别找到销售人员、销售管理人员和C端用户的需求（基于销售人员：销冠话术萃取，智能补齐，个性化话术推荐；基于销售管理人员：自动质检查；基于客户：自动解答客户场景化疑问，预判用户未来行为，智能推荐金融产品 （2）竞品分析：金融行业不同场景的不同功能以及对应的收益，核心是情感化是金融智能客服的胜负手 【案例收益】体系化基于需求驱动、竞争分析、内部资源定义出高价值的需求 3.需求分类：根据需求的不同来源依据方法论进行分类 【方法论7】招行需求分类框架 案例：招行需求分类的框架和标准 （1）长期需求：战略规划 （2）中期需求：业务计划 （3）当前需求：需求定义和分类 （4）紧急需求：版本变更 【互动共创2】基于所学4个方法论，挖掘信用卡需求（20min+10min） |
| 模块三：需求价值验证评估与排序 |
1.分析需求可实现性 【方法论8】四象限进行需求可行性分析 案例：邮储如何分析各系统直接的冲突以及依赖关系 案例：AI时代下蚂蚁如何判断是否用大模型还是小模型做 【案例收益】在需求进行产品设计前快速识别每个需求可能存在的风险，包括但不限于不同需求之间的冲突或者相互依赖，如何将高实现的需求精简化 2.需求验证 案例：邮储需求验证没有做好导致的需求变更的“坑”，让学员意识到需求管理的重要性 案例：邮储定义验收标准、验收阶段重点关注问题和对应文档编写的要点以及三个意见、三个报告的验收文档编写要点 【案例收益】结合邮储案例掌握进行高质量的需求评审的方法和秘籍； 3.需求优先级排序 【方法论9】ICE模型进行优先级排序 【方法论10】体验需求和业务指标相关联的方法论：影响面*影响深度 【互动共创3】基于互动共创2挖掘信用卡需求进行需求价值评估与排序 |
| 模块四：需求管理 |
1.案例：招行需求变更流程处理机制 【案例收益】如何将需求变更的风险降低到最小以及避免下次出现类似问题 2.对变更的需求进行影响分析 3.利用需求可跟踪需求矩阵进行需求管理 4.AI时代下需求管理新流程 案例：招行需求管理遇到的问题以及AI时代利用多智能体协同工 作的新解决方案 3.需求文档规范说明 案例：招行需求模版和需求规模自检表 【案例收益】了解AI时代下需求管理的最新发展 |
| 模块五：需求驱动产品设计和体验实战：需求方案设计 |
1.如何将需求和系统以及功能相关联 【方法论11】利用服务蓝图进行业务需求-产品需求-系统和功能的转化 案例：蚂蚁理财将需求和系统以及功能相关联、案例重点讲解新系统新功能如何进行系统划分，旧需求迭代如何基于数据驱动和用户洞察找到关联系统 【案例收益】将数金部门从成本中心变为收益中心，实现需求落地和业务目标相结合 2.功能设计 【方法论12】功能设计框架（产品定位、竞争、资源和功能的重点分析和关键要素） 案例：上海银行基于方法论进行首页改版、基于AI原生银行战略定位、用户搜索相似金融产品等进行需求驱动的产品体验设计以及落地的难点和卡点（资源不足、流量价值度没有统一） 【案例收益】掌握需求-功能落地的方法和避坑指南 互动：结合上海银行的案例广州银行信用卡首页如何优化 3.交互体验 3.1基于数据说明存量时代下交互体验的重要性 3.2 2025较2024年体验的变化 【方法论13】金融行业用户体验用户的三大维度（信任度、价值度和感知度）以及评估体验优化效果的十大指标 案例：基于金融行业讲解十大指标体验优化（信用卡办理效率提升、降低认知符合、增加信用卡权益信任等） 案例：支付宝基于支付体验升级从原有的6步缩短到2步、二维码在强光和下雨天识别率低的情况下进行支付体验升级、为什么 银行推NFC没有推起来以及蚂蚁交互体验取舍背后的思考 【案例收益】需求如何更好的驱动广州银行体验设计，构建长期壁垒 【互动共创4】基于互动共创3排序的需求进行产品设计和体验优化 5.案例：中信信用卡功能设计和体验 6.AI时代下金融行业产品需求分析与挖掘的展望 7.课程总结以及广州银行如何应用方法论更好的进行产品需求分析与挖掘最佳实践 |
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模块一金融行业需求挖掘和项目立项 1.银行复杂业务的需求分析流程以及常见问题 1.1需求分析流程（获取-分析-分配-定义-确认-实现-管理-迭代） 1.2需求不同阶段遇到的五大问题 （1）需求获取阶段：如何在海量信息中获取对业务有价值的需求分析 （2）需求分析阶段：如何挖掘用户背后的洞察 （3）需求分配阶段：体系化需求分级判断 （4）需求定义阶段：需求关键信息有遗漏 （5）需求确认阶段：反复沟通改动频 案例：招行复杂需求的处理流程 2.需求定位 【方法论1】需求定位三要素 2.1做什么 2.2做给谁 案例：在存量信用卡时代，如何基于行业用户和自己用户洞察进行定位 【案例收益】在存量时代，邮储后发，如何做到扬长避短，广州银行如何结合自己的特色找到产品差异化定位 2.3做啥样 案例：邮储信用卡定位小绿卡背后基于用户、友商和行业的思考 需求价值衡量：需求和业务相关联 【互动共创1】找到新人群、新的差异化点（20min互动+10min展示） |
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模块二：需求分析与决策：业务需求转化为产品需求 引：需求分析的坑 1.用户需求 1.1需求获取的方法论以及对应应用场景 【方法论2】用户调研、用户访谈、用例走查、工作坊的应用场景和注意事项 案例：招行信用卡如何进行多角色用户洞察、深度访谈设计、3场工作坊协同的方法论应用以及用户调研的落地难点（调研结果可信度、如何挖掘出有价值的用户信息），从而得到第三方绑卡驱动的因素、场景化权益产品设计感知的优化的机会 1.2 用户需求驱动决策的底层逻辑 【案例收益】广州银行挖掘到信用卡业务未被满足的需求，实现业务增长 【方法论3】基于客户旅途找到业务新需求 案例：蚂蚁理财利用客户旅途发现新的客户需求 【案例收益】从被动接收业务需求到像蚂蚁一样主动发现客户需求，实现业务可持续发展 【方法论4】：福格模型-用户+场景+动机+行为+目标 案例：广发银行信用卡不同用户需求挖掘 【案例收益】在存量时代下，要想脱颖而出，比拼的是准确高效的挖掘业务隐性需求 1.3 理解用户需求 【方法论5】UML使用的方法、应用场景以及用例说明的编写 案例：宁波银行应用UML落地场景（识别用例-探索用例-用例和业务规则以及用例验证】 2.竞品分析 【方法论6】金融行业总结优化的竞品分析模版（领先者的亮点和劣势、进入的壁垒和潜在进入者）以及AI赋能竞品分析，提高效率 3.内部分析 3.1技术投入资源评估 3.2资金能力 3.3运营经验 4.其他因素 4.1品牌塑造 4.2政策风险 5.基于需求驱动、竞争分析、内部资源和其他判断需要要不要做案例：招行智能客服需求分析 （1）基于用户洞察：利用客户旅途工具分别找到销售人员、销售管理人员和C端用户的需求（基于销售人员：销冠话术萃取，智能补齐，个性化话术推荐；基于销售管理人员：自动质检查；基于客户：自动解答客户场景化疑问，预判用户未来行为，智能推荐金融产品 （2）竞品分析：金融行业不同场景的不同功能以及对应的收益，核心是情感化是金融智能客服的胜负手 【案例收益】体系化基于需求驱动、竞争分析、内部资源定义出高价值的需求 3.需求分类：根据需求的不同来源依据方法论进行分类 【方法论7】招行需求分类框架 案例：招行需求分类的框架和标准 （1）长期需求：战略规划 （2）中期需求：业务计划 （3）当前需求：需求定义和分类 （4）紧急需求：版本变更 【互动共创2】基于所学4个方法论，挖掘信用卡需求（20min+10min） |
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模块三：需求价值验证评估与排序 1.分析需求可实现性 【方法论8】四象限进行需求可行性分析 案例：邮储如何分析各系统直接的冲突以及依赖关系 案例：AI时代下蚂蚁如何判断是否用大模型还是小模型做 【案例收益】在需求进行产品设计前快速识别每个需求可能存在的风险，包括但不限于不同需求之间的冲突或者相互依赖，如何将高实现的需求精简化 2.需求验证 案例：邮储需求验证没有做好导致的需求变更的“坑”，让学员意识到需求管理的重要性 案例：邮储定义验收标准、验收阶段重点关注问题和对应文档编写的要点以及三个意见、三个报告的验收文档编写要点 【案例收益】结合邮储案例掌握进行高质量的需求评审的方法和秘籍； 3.需求优先级排序 【方法论9】ICE模型进行优先级排序 【方法论10】体验需求和业务指标相关联的方法论：影响面*影响深度 【互动共创3】基于互动共创2挖掘信用卡需求进行需求价值评估与排序 |
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模块四：需求管理 1.案例：招行需求变更流程处理机制 【案例收益】如何将需求变更的风险降低到最小以及避免下次出现类似问题 2.对变更的需求进行影响分析 3.利用需求可跟踪需求矩阵进行需求管理 4.AI时代下需求管理新流程 案例：招行需求管理遇到的问题以及AI时代利用多智能体协同工 作的新解决方案 3.需求文档规范说明 案例：招行需求模版和需求规模自检表 【案例收益】了解AI时代下需求管理的最新发展 |
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模块五：需求驱动产品设计和体验实战：需求方案设计 1.如何将需求和系统以及功能相关联 【方法论11】利用服务蓝图进行业务需求-产品需求-系统和功能的转化 案例：蚂蚁理财将需求和系统以及功能相关联、案例重点讲解新系统新功能如何进行系统划分，旧需求迭代如何基于数据驱动和用户洞察找到关联系统 【案例收益】将数金部门从成本中心变为收益中心，实现需求落地和业务目标相结合 2.功能设计 【方法论12】功能设计框架（产品定位、竞争、资源和功能的重点分析和关键要素） 案例：上海银行基于方法论进行首页改版、基于AI原生银行战略定位、用户搜索相似金融产品等进行需求驱动的产品体验设计以及落地的难点和卡点（资源不足、流量价值度没有统一） 【案例收益】掌握需求-功能落地的方法和避坑指南 互动：结合上海银行的案例广州银行信用卡首页如何优化 3.交互体验 3.1基于数据说明存量时代下交互体验的重要性 3.2 2025较2024年体验的变化 【方法论13】金融行业用户体验用户的三大维度（信任度、价值度和感知度）以及评估体验优化效果的十大指标 案例：基于金融行业讲解十大指标体验优化（信用卡办理效率提升、降低认知符合、增加信用卡权益信任等） 案例：支付宝基于支付体验升级从原有的6步缩短到2步、二维码在强光和下雨天识别率低的情况下进行支付体验升级、为什么 银行推NFC没有推起来以及蚂蚁交互体验取舍背后的思考 【案例收益】需求如何更好的驱动广州银行体验设计，构建长期壁垒 【互动共创4】基于互动共创3排序的需求进行产品设计和体验优化 5.案例：中信信用卡功能设计和体验 6.AI时代下金融行业产品需求分析与挖掘的展望 7.课程总结以及广州银行如何应用方法论更好的进行产品需求分析与挖掘最佳实践 |
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